Артем Денисов объяснил, как действовать при блокировке счета по 115-ФЗ
Челябинский предприниматель Александр, выполнивший электромонтажные работы для застройщика, столкнулся с полной блокировкой счетов. После перевода оплаты в 1,1 млн рублей банк заблокировал средства по 115-ФЗ («антиотмывочный» закон). Несмотря на предоставление всех договоров и актов, доступ к деньгам не восстановлен. Обращения в банк и ЦБ не дали результата.
Комментируя ситуацию для 74.RU, управляющий партнер юридической компании «Генезис» Артем Денисов пояснил логику банка и составил четкий план действий для бизнеса.
«Банк, скорее всего, счел подозрительным нерегулярный характер крупных поступлений. Его алгоритмы анализируют операции на соответствие обычному бизнес-циклу и налоговой нагрузке», – отметил эксперт.
Юрист подчеркнул, что бремя доказывания легальности операций полностью лежит на клиенте, и дал пошаговую инструкцию:
- Получить от банка письменное обоснование блокировки с указанием конкретных операций, вызвавших подозрения.
- Собрать максимально полный пакет документов: договоры, акты выполненных работ, налоговые декларации, детальные пояснения по каждой сделке.
- Обратиться в Межведомственную комиссию (МВК) при Банке России, если банк игнорирует предоставленные доказательства.
- Подать иск в арбитражный суд с требованием признать действия банка незаконными – это крайняя, но эффективная мера.
«При наличии полного комплекта документов, подтверждающих реальность хозяйственных операций, шансы на победу в суде весьма существенны», – заключил Артем Денисов.
Больше подробностей на сайте «74.RU».
