Аналитика законодательстваНовости

Адвокат ЮК Генезис Сергей Тимошенко по просьбе Право.ру прокомментировал поправки в 115-ФЗ

Банки начнут контролировать снятие наличных 

Речь идет об операциях физических лиц по снятию наличных в банкоматах с выпущенных иностранными банками карт. Кредитные организации будут в течение трех рабочих дней информировать Росфинмониторинг о дате и месте снятия денег, указывать сумму, номер платежной карты, сведения о ее держателе. При этом под контроль попадут только карты определенных стран (их перечень появится позже).

Наш комментарий

Сергей Тимошенко, адвокат юридической компании “Генезис”:

– Дополнения к небезызвестному федеральному закону № 115 ФЗ вводят обязательный контроль за снятием физическими лицами наличных денежных средств с банковских карт, выпущенных за пределами РФ. Кредитные организации (банки) обязаны будут сообщать в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, полные сведения о данной операции: дату и место совершения операции с денежными средствами в наличной форме, сумма снятия, номере банковской карты, сведения о ее держателе (владельце), идентифицирующую информацию о лице, снявшем наличные, наименование иностранного банка, эмитировавшего платежную карту. Введенные изменения на жизни большинства граждан Российской Федерации никак не отразятся, касаются в основном иностранных граждан (лиц без гражданства), в меньшей степени физических лиц-россиян, имеющих счета в иностранных банках, а также россиян с девиантным поведением. По моему мнению, введенные меры направлены на уменьшение доли наличных денежных средств в «серой» и «черных» зонах экономики. По всей видимости, ввиду того, что в России ведется достаточно эффективная борьба с обналичиванием, существует довольно жесткий контроль расчетных операций, некоторыми субъектами было принято решение обойти российское законодательство и задействовать в обналичивании банковские карты, выпущенные за пределами РФ. Законодатель преследует здесь сразу несколько целей: воспрепятствование уклонению от уплаты налогов, борьба с коррупцией, блокирование политических провокаций, а также исключение террористических акций. 

Право.ру